Hva er en mistenkelig transaksjon/et mistenkelig forhold?
Dersom rapporteringspliktige avdekker forhold som kan indikere at midler har tilknytning til hvitvasking eller terrorfinansiering, skal det foretas nærmere undersøkelser (jfr. hvitvaskingsloven § 25).
Nærmere undersøkelser skal alltid gjennomføres dersom det avdekkes forhold som avviker fra den rapporteringspliktiges kjennskap til kunden, kundeforholdets formål og tilsiktede art, eller en transaksjon:
- synes å mangle et legitimt formål
- er usedvanlig stor eller kompleks
- er uvanlig ut fra kundens kjente forretningsmessige eller personlige mønster av transaksjoner
- foretas til eller fra person i et land eller område som ikke har tilfredsstillende tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering
- på annen måte har uvanlig karakter
Hvor mange MT-rapporter mottar Økokrim?
I 2020 mottok vi 12703 rapporter om mistenkelige forhold. Den største andelen ble rapportert av banker.
Er en MT-rapport det samme som en anmeldelse?
Oversendelse av en MT-rapport er ikke en politianmeldelse. Formålet med rapporteringsplikten er å gjøre det enklere å avdekke profittmotivert kriminalitet og å hindre at finansinstitusjoner og andre rapporteringspliktige misbrukes i hvitvaskingssammenheng.
Hva skjer når Økokrim mottar en MT-rapport?
Rapportene Økokrim mottar, blir analysert ved Enheten for finansiell etterretning (EFE). EFE er Norges nasjonale Financial Intelligence Unit. Enhetens primære oppgave er å motta, bearbeide, berike og analysere rapporter om mistenkelige forhold (MT-rapporter) fra rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. Opplysningene i rapportene bearbeides for å gjøre dem tilgjengelig for sentrale og lokale politiorganer, kontrollmyndigheter og tilsynsmyndigheter og andre lands hvitvaskingsenheter. De bearbeidede opplysningene videreformidles så i form av etterretningsrapporter, analyser eller anmeldelser.
Hva betyr det å stanse en transaksjon?
FIUen kan i særlige tilfeller forby gjennomføring av en transaksjon (jfr. hvitvaskingsloven § 27). Å forby gjennomføring av en transaksjon innebærer at den stanses. Dette er et inngripende tiltak og gjøres kun etter grundige vurderinger. Ved å stanse en transaksjon vil man kunne hindre at utbytte fra straffbare handlinger hvitvaskes eller hindre at midler finansierer terrorisme.
Avsløring av undersøkelser og rapportering?
Rapportene Økokrim mottar fra rapporteringspliktige danner et grunnlag for myndighetene til å kunne avdekke kriminalitet. Objektene i rapporten får ikke, og skal ikke ha, informasjon om at vedkommende er rapportert til Økokrim. Dette følger direkte av hvitvaskingsloven §28 første ledd.
Gangen for en MT-rapport:
Les mer: (lenker)
Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven) (Lovdata)
Hvitvasking og terrorfinansiering (Finanstilsynet)