Ofte stilte spørsmål
Hva er en mistenkelig transaksjon/et mistenkelig forhold?
Dersom rapporteringspliktige avdekker forhold som kan indikere at midler har tilknytning til hvitvasking eller terrorfinansiering, skal det foretas nærmere undersøkelser (jfr. hvitvaskingsloven § 25).
Nærmere undersøkelser skal alltid gjennomføres dersom det avdekkes forhold som avviker fra den rapporteringspliktiges kjennskap til kunden, kundeforholdets formål og tilsiktede art, eller en transaksjon:
- synes å mangle et legitimt formål
- er usedvanlig stor eller kompleks
- er uvanlig ut fra kundens kjente forretningsmessige eller personlige mønster av transaksjoner
- foretas til eller fra person i et land eller område som ikke har tilfredsstillende tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering
- på annen måte har uvanlig karakter
Er en MT-rapport det samme som en anmeldelse?
Oversendelse av en MT-rapport er ikke en politianmeldelse. Formålet med rapporteringsplikten er å gjøre det enklere å avdekke profittmotivert kriminalitet og å hindre at finansinstitusjoner og andre rapporteringspliktige misbrukes i hvitvaskingssammenheng.
Hva skjer når Økokrim mottar en MT-rapport?
Rapportene Økokrim mottar, blir analysert ved Norges nasjonale Financial Intelligence Unit (FIU). Enhetens primære oppgave er å motta, bearbeide, berike og analysere rapporter om mistenkelige forhold (MT-rapporter) fra rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven. Opplysningene i rapportene bearbeides for å gjøre dem tilgjengelig for sentrale og lokale politiorganer, kontrollmyndigheter og tilsynsmyndigheter og andre lands hvitvaskingsenheter. De bearbeidede opplysningene videreformidles så i form av etterretningsrapporter, analyser eller anmeldelser.
Hva betyr det å stanse en transaksjon?
FIUen kan i særlige tilfeller forby gjennomføring av en transaksjon (jfr. hvitvaskingsloven § 27). Å forby gjennomføring av en transaksjon innebærer at den stanses. Dette er et inngripende tiltak og gjøres kun etter grundige vurderinger. Ved å stanse en transaksjon vil man kunne hindre at utbytte fra straffbare handlinger hvitvaskes eller hindre at midler finansierer terrorisme.
Avsløring av undersøkelser og rapportering?
Rapportene Økokrim mottar fra rapporteringspliktige danner et grunnlag for myndighetene til å kunne avdekke kriminalitet. Objektene i rapporten får ikke, og skal ikke ha, informasjon om at vedkommende er rapportert til Økokrim. Dette følger direkte av hvitvaskingsloven §28 første ledd.
Behandlingsløp for en MT-rapport:
Les mer: (lenker)
Lov om tiltak mot hvitvasking og terrorfinansiering (hvitvaskingsloven) (Lovdata)
Hvitvasking og terrorfinansiering (Finanstilsynet)
Ofte stilte spørsmål - Nytt rapporteringsskjema
Generelle spørsmål
Hvor finner man det nye rapporteringsskjemaet?
Lenken til skjemaet vil tilgjengeliggjøres her https://www.okokrim.no/rapportering.562409.no.html
Hvor finner man informasjon om påkobling API?
Påkobling til API er beskrevet i dette dokumentet Onboarding - MFR API
Finnes det en veileder til bruk av det nye rapporteringsskjemaet?
Dokumentet gir et detaljert gjennomgang av bruken av det nye skjemaet Veiledning nytt rapporteringsskjema
Hvor finner jeg en oversikt over alle obligatoriske felter i det nye rapporteringsskjemaet?
Dette dokumentet visualiserer alle felter med teknisk forklaring og viser hvilke av disse som er obligatoriske i det nye rapporteringsskjemaet Flytkart over felter i nytt rapporteringskjema
Vi har tidligere logget oss inn i Altinn med bruk av egen BankID, hvor det på forhånd ligger inne godkjenning for hvilke ansatte som kan opptre på vegne av organisasjon. Hvordan vil dette fungere i nytt rapporteringsskjema?
Godkjenning av hvilke ansatte som kan opptre på vegne av organisasjonen skal fortsatt gjøres i Altinn. Vi skal (foreløpig) ikke migrere Altinn godkjenninger over i Altinn 3. Rapporteringspliktige må derfor godkjenne på nytt for å ta i bruk det nye skjemaet.
Hvordan delegerer vi rettigheter knyttet til det nye rapporteringsskjemaet?
Dette dokumentet viser hvordan en organisasjon delegerer rettighetene Veiledning til tilgangsstyring av rettigheter til nytt rapporteringsskjema i Altinn
Er det krav om å fylle ut alt i det nye rapporteringsskjemaet?
Obligatoriske felter må fylles ut for at MF-rapporten skal kunne sendes inn. Ikke-obligatoriske felter skal også fylles ut der opplysningene er relevante til det mistenkelige forholdet. Dette vil gir FIU-en et bedre grunnlag for vurdering og behandling av rapporten.
Er det planer om å legge ut typer PEP i det nye rapporteringsskjemaet?
Det er mulig at vi legger til typer PEP, men dette vil ikke være tilgjengelig ved lansering
Hva er emneknagger og er det planlagt flere emneknagger som er relevante for oss?
Emneknaggene er knyttet til etablerte samarbeidsprosjekter og strategiske satsningsområder for merking av relevante MFR. Emneknagger vil oppdateres fortløpende avhengig av de relevante samarbeidsprosjektene og satsningsområdene.
Organisasjonen min bruker en tjenesteleverandør for innsending av MF-rapporter. Hvordan skal vi rapportere til FIU?
Som konsument må du opprette en klient hos maskinporten. Scopet som skal benyttes er politiet:mistenkelige.forhold.Hvitvaskingsloven
Hvordan håndteres MF-rapporter av organisasjoner som rapporterer på vegne av rapporteringspliktige?
Dersom du er en leverandør som skal konsumere API på vegne av en annen organisasjon så må disse delegere tilgang til din organisasjon for dette scopet politiet:mistenkelige.forhold. For mer detaljer se https://docs.digdir.no/docs/Maskinporten/maskinporten_sjolvbetjening_web.html#selvbetjening-som-api-konsument
Er skjema likt for alle rapporteringspliktige?
Nei, skjemaet er ikke likt for alle rapporteringspliktige. Enkelte felter og krav til disse vil variere avhengig av konsesjonen man rapporterer på.
Hvor viktig er det å legge opp alle navn og transaksjoner når vi ikke har en spesifikk transaksjon som er mistenkelig, men mistanken gjelder kundeforholdet?
Svar: MF-rapporten skal inneholde alle opplysninger som kan være relevante for vurderingen av det mistenkelige forholdet. Dette gir FIU-en det beste grunnlaget for videre vurdering og behandling. Det anbefales derfor å registrere og knytte alle relevante objekter til rapporten, herunder personer, organisasjoner, betalingskort, konti, eiendom, kjøretøy og gjenstander, i den grad de har tilknytning til det mistenkelige forholdet.
Er det krav om at pass skal legges ved på alle rapporterte kunder?
Svar: Dersom kunden er en utenlandsk statsborger uten norsk fødselsnummer eller d-nummer, og kun navn og fødselsdato foreligger, skal kopi av gyldig legitimasjon vedlegges. Dette bidrar til korrekt identifisering.
Kan vi legge til BankID signering som et ID-dokument?
Det er ikke obligatorisk å legge til ID når kunden har et fødselsnummer og et personnummer. Informasjon om BankID signering er kun et valgfritt felt. Detaljer knyttet til BankID-signering ligger under "Innlogging" i skjema.
Dersom en kunde fortsetter med samme modus, er det ønsket at rapporteringspliktige sender en ny MF-rapport?
Dersom det oppstår et nytt mistenkelig forhold – for eksempel nye mistenkelige transaksjoner – bør rapporteringspliktige sende en ny MF-rapport. Den nye rapporten kan referere til tidligere innsendt MF-rapport.
Hvor lang og/eller omfattende skal beskrivelsen av mistanken i MF-rapportene være?
Det finnes ikke et fasitsvar på hvor lang og omfattende MF-rapporter skal være. En MF-rapport skal tydelig beskrive og begrunne det mistenkelige forholdet rapporteringspliktige observerer og vurderer.
Er det ønskelig at rapporteringspliktige i større grad benytter visuelle verktøy for å beskrive/visualisere det mistenkelige forholdet? (Eksempelvis visualisere et nettverk eller en pengestrøm).
Relevante vedlegg kan gi viktig tilleggsinformasjon. Visuelle verktøy som illustrerer eller visualiserer det mistenkelige forholdet kan være nyttige i vurderingen.
I det nye rapporteringsskjemaet kan rapporteringspliktige benytte nettverksdiagrammet for å visualisere det mistenkelige forholdet, noe som kan gi FIU-en et bedre grunnlag for videre vurdering.
På hvilket språk kan vi innrapportere på?
Rapporten skal skrives på norsk. Ved svært alvorlig og pågående kriminalitet med et hasteelement kan rapporter med et annet nordisk språk eller engelsk aksepteres.
Vi har ikke konsesjon fra Finanstilsynet, men vi er rapporteringspliktige og skal rapportere. Hvordan gjør vi dette?
Alle rapporteringspliktige etter hvitvaskingsloven skal sende MF-rapport via rapporteringsløsningen, uavhengig av om den rapporteringspliktige har konsesjon fra Finanstilsynet eller annen tilsynsmyndighet.
Under "bruker og kontaktinformasjonen" må korrekt virksomhetsområdet velges for rapporteringspliktige som ikke har konsesjon fra Finanstilsynet.
Spørsmål om API løsning
Hvordan vil fremtidige oppdateringer i API skje og er det en tidslinje for kommende endringer?
Det vil ikke være mulig å lage en tidslinje for kommende endringer, da det er forventet at flere hittil ukjente feil/mangler vil bli oppdaget ved lansering, men vi forventer kvartalsvis endringer med informasjon i forkant.
API krever kontaktinformasjon, hva om vi ikke har dette?
Kontaktinformasjon er kun obligatorisk ved opprettelse av person eller organisasjon som er kunde av melderen.
Er det noen av typene (f.eks. kjønn, transaksjonstype, personinformasjonstype) som kan betraktes som enums/konstanter på tvers av dev/test og prod? For eksempel de med ID av type integer?
Alle typer skal ha samme verdier på tvers av miljøer
"implisertSvarId" Hva betyr denne ID-en, og kan den ha ulike verdier?
Dette er et binært (ja/nei) spørsmål (1 = Ja, 2 = Nei) som angir om personen eller organisasjonen er implisert i rapporten.
Hva er knytning-noden, hvor skal den plasseres, og hvilken informasjon skal den inneholde?
Knytning er ikke en node. Den brukes til å spesifisere en relasjon mellom to noder. Den registreres ved bruk av følgende ressurs: /rapport/{{rapportId}}/knytning.